为何很多人拿了香港身份，却享受不到香港低税率优势？一文看懂香港低税政策+香港税务居民身份实操指南！

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为何很多人拿了香港身份，却享受不到香港低税率优势？一文看懂香港低税政策+香港税务居民身份实操指南！

你可能看到或听到过多次香港身份的好处之一就是可以享受低税率，个人所得税很低、在香港开公司缴税少等。

但是怎么才能享受到低税政策？香港身份和香港居民身份有何区别？一个内地居民如何顺利享受到香港税务优势？可能你还不知道！

今天银河君mily就通过一篇文章给大家详细讲明白！

一、香港身份能享受哪些香港税务优势？

中国内地和香港实行一国两制政策，所采纳的税制不同，这也造成了两地缴税差异化，可以通过这张图直观了解香港和内地税制区别：

1.香港税务身份能享受哪些福利？

香港的税负几乎是全球最低，所以很多高净值人士冲着这点申请香港身份的，那么香港的税率到底有多低？香港税制有哪些优势？

①在港工作、创业享低税制

香港居民低税制度，一般可通过到香港工作或者开公司享受。

在香港工作：

香港的工作高薪低税已不是秘密，如果你是一名精英人才，在香港工作和内地工作所缴税额差距是很大的，从年收入50万到年收入1000万，咱们可以通过表格非常直观看到，缴税金额差距从几万到几百万。

比如年收入100万，内地需要缴税21.28万，香港只需缴税6.05万，差了15.23万，收入越高，差额越大。

在香港开公司：

而如果你去香港开公司，所需缴纳的企业税额和内地公司缴纳的企业收入税额差距更大，香港涉及企业的税收主要是利得税，标准税率16.5%，首200万利润的税率仅8.25%，个人所得税税率2%～17%，最高个税税率仅17%。

如果你的公司年营业额是1000万，净利润约150万（按年利率15%计算），在香港所需缴纳税额是12.38万，而在内地所需缴纳税额大约有67.5万，整整差了50多万。

②避免双重征税协定：

香港已经与49个税务管辖区签署了避免双重征税协定，确保税务居民收入不会在两个司法管辖区内重复缴税，并能享受一定的优惠税率。

案例：香港公司取得来源于内地的分红股息的税率为5%，利息、特许权使用费的税率为7%，如不符合协定条件的香港公司上述3项一般税率均为10%，内地居民企业，上述三项税率均为20%。

③香港创业政策税务优惠：

香港政府每年都会推出税务优惠和财政支持政策，在2024/25课税年度，香港企业可享受100%的利得税宽减，上限为1500港元。2025-26年度利，得税宽减上限，由1500港元，大幅提升增至1万港元（具体宽减比例待立法会审议后公布）.

合资格科创企业（在香港注册，或主要业务位于香港的公司）研发开支的税务扣减比例提高至150%，生物科技、人工智能等领域优先。

例：若企业投入100万港元研发费用，可抵扣应税利润150万港元，直接降低税负。

2.香港投资收益：省下的税能赚钱

不管你是个人收入还是企业收入，省下的税额都不小，如果将省下的钱拿来投资，比如在香港购买房产、做个小生意等，投资回报率都不低。

而且，香港居民省下的税越多，这些人才更有意愿进行投资、消费，推动当地的经济发展，香港是中国的，香港的经济发展更好，对国家贡献也更多。

假设你通过拿个香港身份，在香港就业或创业省下的税额是30万，用这30万来进行投资的本金，做个小生意之类的，按照再投资年化收益3.5%来计算，1年时间可以赚回1.05万，10年就能赚回64.26万，30年可以赚回702.88万。

如果年收益利率更高一些呢？比如6%，那么赚回的钱就更多，可能10年后、20年后、30年后你单靠这一笔省下税额来投资赚回的钱就能达到几百、上千万。

可以通过一个视频了解香港适合的投资项目：

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二、为什么有香港身份却不能享受税收优势？

因为你还不是香港税务居民！

可能很多朋友还不知道，想要享受香港身份税务优势，如果想要成功享受到香港的低税收，首先要成为成为香港税务居民，下面看香港居民和香港税务居民有何区别？

1.香港居民和香港税收居民区别

①香港居民：

香港居民是指持有香港居民身份证或香港永久性居民身份证的人。一般是先申请成为香港居民（香港身份），7年后可申请成为永久性居民。

②香港税务居民：香港税务居民指的是在港居住或设有业务活动的个人或公司。一旦成功申请成为香港税务居民，申请人将获得由香港税务局颁发的正式文件——香港税务居民身份证明书。

2.香港税务居民的申请条件是什么？

个人和企业的香港税务居民身份申请条件有所不同，分别如下：

▶个人申请要求：

①通常居于香港（考察申请人是否在香港定居、有住所等）

②在课税年度内在香港逗留超过180天：指在相关的课税年度内，个人在香港停留的时间超过了180天。

③连续两年在香港逗留超过300天：指在连续两个课税年度内（其中一个必须是相关的课税年度），个人在香港的停留时间累计超过了300天。

▶企业申请要求：

①香港公司需在香港实地办公并且在香港有雇员（要提供强积金、劳保等证明文件）

②要在香港设有实际的管理框架，即公司的决策权、重要资料都存储在香港办公室

③公司高层需在香港办公，而且该香港公司要在香港缴税等，香港税务局工作人员会不定期核查公司是否有实际运营。

④公司需要在香港开立银行账户，这能够证明其在香港有实际经营活动，并且便于进行资金管理和交易。

简单总结：

要享受香港低税政策，一个是拿到香港身份+满足逗留香港天数，一个是在香港开公司+真实经营。

3.香港税务居民申请流程是什么？

申请成为香港税收居民，无论是个人还是公司，都需要准备一系列的文件和资料来证明其符合香港税收居民的标准，才能提交申请。

①准备材料：

▶个人：需要准备个人身份证件（身份证、护照等）、住址证明、雇佣合同或在职证明等；

▶企业：而公司所需提供的材料有很多，比如公司商业登记表、办公住址和年度审计报告、益拥有人的身份证明文件和地址证明文件、业务证明、缴税记录和雇员信息等。

②填写申请表：个人申请人需填写《居民身份证明书申请表》。公司或其他实体需要填写相应的申请表格。

③递交申请：将填写完整的申请表及相关文件递交至香港税务局税收协定组。

④资料审核：香港税务局将在21个工作日内确认申请人的资料是否满足条件，并可能要求补充额外资料。

⑤发放证明：审核通过后，税务局将发出《香港税务居民身份证明书》。

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三、内地人享受香港税制优势的实操指南

通过个人身份成为香港税务居民，需要先成为香港居民身份，然后满足通常居住于香港+在香港逗留时间不少于180天/年，或者在香港注册公司经营，内地朋友可以按照这套流程走，顺利成为香港税务居民、享受香港税制优势！

第一步：先申请一个香港身份

目前香港身份申请的计划有很多，比较常见的香港优才计划、专才计划、留学进修计划或高端人才通行证计划、香港新资本投资者入境计划这5种，也是众多内地人才会选择的常见方式。

①香港优才计划申请要求：

香港优才计划申请条件，简单来说是需要本科及以上学历（有学位）+一定经济存款（个人12万+，家庭36万+）+综合计分制符合6项及以上/成就计分制符合其中一项+无犯罪/不良出入境记录！

可以通过一张图快速评估自己能不能申请（综合计分制）：

②香港高才通计划申请要求：

香港高才通申请条件一般看本科毕业院校或者年收入，，适合拿到世界顶尖大学（有198所大学）的学士学位的高材生，或者个人年收入超过250万港币（不限学历）/上一个评税年度公司利润超250万且此阶段持续持股且占股超50%的企业主和股东。

③香港专才计划申请要求：

香港专才计划需要提前在香港找到工作，一般需要申请人有本科双证（大专+10年以上工作经验）以及具备匹配学历和香港市场的工作技能。并且跟香港本地公司签雇佣合同，雇佣企业的成立时间、营业额、雇佣员工等都有要求。

④香港留学进修申请要求：

香港有一项政策是非本地生回港/留港计划（IANG），需要申请人在香港修读过全日制本科或研究生课程，如果还没修读，要考虑先去香港读一年港硕，要求本科双证（本科无学位+10年高管经验）+香港读1年研究生（可找我们筛选合适院校和专业）+1年学费生活费。

⑤香港新投资移民申请要求：

香港新投资移民要求较高，需要申请人在申请前6个月有净资产3000万以上，且有第三国护照（澳台和海外身份，内地户口不行）+在港投资合适项目3000万等。

当然了，上述几种香港人才政策都允许申请人携带合法配偶和未成年子女作为受养人共同赴港，实现一人申请，全家拿身份的目的。

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第二步：注册一家香港公司

如果没有香港公司，后期打算到香港创业的朋友，可以现在注册一家香港公司，开始经营，注册香港公司很简单，一周左右就能注册下来，香港公司注册要求、资料如下：

第三步：真实、合规的经营这家公司

在香港注册一家“空壳公司”并没有什么好处，不仅无法享受香港企业税制优势，也无法续签香港身份，所以一定要是真经营的。香港公司要做到合法合规真经营，一定要做好这几件事：

▶开香港公司账号：在香港做业务一定要有银行账户，这样相关部门才能查公司营运情况。

▶租赁办公场地和招聘员工：现在港府认定一家公司是否真实经营的重要标准是有没有实质办公场地和招聘员工。

▶及时进行年审：香港公司注册满1年需要进行年审，后续每年都需要年审1次，不年审的话，可能会被认定为空壳公司。

▶香港公司审计报税：公司注册满18个月就要进行审计报税，只有及时缴纳利得税，才能享受到香港的税务优势。

▶香港公司派新缴纳强积金：香港公司注册后必须要给员工缴纳强积金，否则是违法的。

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香港创业另一种方式：找个成熟生意

如果你本身在内地有业务，注册公司后把业务拓展到香港即可，如果你在内地没有业务，又想通过创业方式享受香港税务优势，可考虑通过收购一些轻资产项目来实现投资、赚钱和续签香港身份的目的，比如在香港开个汉堡店、洗衣机、小面包店、美容店等。

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第四步：申请成为税收居民

在香港创业的朋友，等公司正式运营后，具备相应的资格后就可以通过企业身份来申请成为香港税务居民，去申请一份香港税务居民身份证明书，当然在此期间组个香港房子或购置房产更容易通过。

第五步：申请香港身份续签

如果想要长期享受香港的税务优势，一定要维持香港身份有效，通过不同人才政策拿到的香港身份首次逗留期限一般是2年或3年，所以需要通过续签来维持身份有效，直到成为香港永久居民。

香港身份续签一般可以通过赴港定居、工作和创业来实现，入境处考察人才满不满足续签要求，重要参考标准是有没有两址两单。

两址是指申请人在香港创业的公司地址和在港的居住地址。

▶公司地址：一般是指通过赴港创业开办业务的所注册的公司有没有实际办公场地，需要提供租约合同、办公室前台等佐证材料。

▶居住地址：一般是指申请人在香港居住地址，可以是租房也可以是买房，需要提供租房合同/购房合同，以及水电费、煤气单等居住材料。

两单是指申请人在香港创业公司/缴纳的利得税、在港就业缴纳的薪俸税单

▶利得税单：一般在香港注册公司都需要缴纳利得税（类似内地的企业所得税），缴税后税务局会有提供完税证明单据，续签时候就需要提供这些单据。

▶薪俸税单：在香港工作，员工需要缴纳薪俸税（类似内地的个人所得税），缴纳只有税务局也会出具完税证明，续签的时候也需要提供相关证明。

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第六步：成为香港永久居民身份

如果想在香港定居或者想享受更多香港的福利政策，满足7年连续通常居住后就可以申请成为香港永居身份，顺便申领香港护照。

入境处判断申请人满不满足香港永久居留要求主要看三个方面：

▶跟香港有没有工作关联：简单的说就是你有没有在香港工作或者创业，是不是能为香港经济做出贡献（有没有缴税、有没有创造就业岗位等）。

▶跟香港有没有生活关联：简单的说就是你有没有在香港租/买房子、子女有没有在香港读书、家人有没有在香港生活、自己有没有在香港“定居”表现，如购买保险、办理驾照等。

▶在香港逗留时间长不长：简单的说就是你是不是长期留在香港，如果不长期在香港，有没有合理的不在港解释（外派工作、外派业务等）。

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